В мае этого года в Ленинском суде Пензы приговор выслушали сотрудники фирмы, которая легко могла бы получить название «Рога и копыта». Правда, нынешние Остапы Бендеры по «объемам производства» пошли гораздо дальше героев Ильфа и Петрова.
«НЯНЬКИ» И «ФИЗИКИ»
Приговор по этому делу оказался в распоряжении penza.aif.ru. Организации, подобные той, о которой в нем шла речь, еще называют «прачечными». Вот только отмывают в них не одежду, а деньги.
Глава группировки был предпринимателем и в один из моментов, казалось, нашел золотую жилу. Схема была нехитрая. Вместе с подчиненными создавал фирмы-пустышки, которые на самом деле никакую хозяйственную деятельность не вели, но всячески показывали, что занимаются чем-то стоящим. На их счета, оформленные в официальных банках, клиенты переводили деньги якобы за оказанные товары или услуги. Потом эти средства вполне легально снимали со счетов и передавали обратно клиентам. Сразу вычитали плату за посредничество - обычно было 3%.
Организация была клиентоориентированная. Всего создали несколько десятков юридических фирм, в их названиях можно проследить наименования сфер, в которых они якобы работали: строительство, инвестиции, торговля.
Клиентам предлагались те, что больше подходили для их деятельности. На суде одна из фигурантов дела рассказывала: перечень услуг был еще шире. По просьбе клиента деньги могли не только обналичить, но и перевести на нужный счет, закупить необходимый товар. Процент за оказанные услуги в этом случае возрастал до 6-7. Кроме липовых юридических лиц, деньги обналичивались и через банковские карты физлиц - их число также исчислялось десятками.
Такой отмывочный бизнес оказался весьма успешным. У «прачечной» прирастала клиентура, открывались один за другим офисы. Увеличивалось и число сотрудников - на момент приговора их насчитывалось более 20. На первый взгляд все было законно, фирмы-пустышки даже платили налоги, чтобы к ним лишний раз не заглянули проверяющие из ФНС. И это была не единственная мера предосторожности.
В приговоре сотрудники «прачечной» рассказывали: друг к другу они должны были обращаться только по прозвищам. В работе использовали специальные обозначения: «физики» - физические лица, на которые оформлялись банковские карты, «картон» - сами карты, «конфеты» - деньги, «килограммы» или «литры» - суммы денег.
Роли между сотрудниками были четко распределены: например, «нянька» следил за работой «физиков» и директоров, снимал деньги и доставлял их в офис.
Была у фирмы и своя служба безопасности: она проверяла, на кого можно было оформить очередное липовое юрлицо или кому доверить банковскую карту для обналичивания. Возможности для проверки у «безопасников» были: один из них раньше работал в полиции на руководящей должности, другой занимался выявлением экономических преступлений. Но и на них нашлась управа - за дело в результате взялась ФСБ.
СЧЕТ НА МИЛЛИАРДЫ
В приговоре указано: фирма действовала с 2009 года по 2015-й. За это время она отмыла более 2 млрд рублей, заработала 95 млн рублей. И это только то, что удалось доказать. Для сравнения: на модернизацию ЖКХ в регионе в этом году выделено 1,5 млрд рублей.
Судили сотрудников «прачечной» сразу по нескольким статьям, в первую очередь за незаконную банковскую деятельность. Но они оказались не единственными в регионе, кто решил зарабатывать на обналичивании денег.
В апреле приговор зачитали участникам еще одной «отмывочной». Они действовали с января 2013 года по декабрь 2017-го.
Кроме сроков, в том числе условных, они должны будут выплатить штрафы (от 300 тысяч рублей до миллиона) и возместить ущерб государству. Солидарно - в размере 109 млн рублей.
В мае сообщили о возбуждении уголовного дела в отношении членов еще одной похожей ОПГ. Следком подсчитал: они получили доход более 16 млн рублей.
В регионе, похоже, целая бизнес-отрасль занималась отмыванием денег. Услуги таких «прачечных» были весьма востребованы.
А БЫЛИ ЛИ ДЕНЬГИ?
Почему много в регионе таких «прачечных»? Откуда на них неснижающийся спрос?
«Работать с официальными банками сложно, поэтому и приходится предпринимателям прибегать к услугам этих нелегальных контор» - такое мнение можно было увидеть в Сети. Правда, практика показывает: подобные организации оказываются втянуты в другие сферы криминального бизнеса. Одного из сотрудников той группировки, в которую входило более 20 человек, признали виновным в том числе и за распространение наркотиков.
Есть и другие обстоятельства. Как следует из приговора суда, среди клиентов «прачечной» называлось предприятие, на котором в очередной раз разразился скандал из-за невыплаченной заработной платы сотрудникам. Сумма долга - 14 млн рублей, деньги не получил 171 человек.
«При этом общество имело финансовую возможность выплатить денежные средства сотрудникам, однако они были израсходованы на иные цели», - утверждает прокуратура. По этому факту также возбудили уголовное дело.
КОММЕНТАРИЙ
Заведующий кафедрой «Экономика и финансы» ПГУ кандидат экономических наук Александр Понукалин:
- Незаконная банковская деятельность всегда опасна. Во-первых, она именно незаконная, противоречащая нормам законодательства, относящаяся к теневой экономике. Во-вторых, посредством подобных операций денежные средства выводятся из легального оборота, соответственно, и из-под налогообложения, что сокращает возможности пополнения бюджета, а значит, и выплат учителям, врачам. В-третьих, незаконная банковская деятельность основывается на мошенничестве, обмане граждан, особенно не обладающих финансовой грамотностью.
Вопрос о несовершенстве банковской деятельности скорее философский. Проблема не в несовершенстве законодательства, а в его применении. Банковский сектор, Центральный банк РФ и другие регуляторы активно борются с незаконными банковскими операциями. И приведенные случаи - тому пример. Но лазейки всегда будут. Остается человеческий фактор, жажда скорой наживы. Именно это толкает граждан - либо алчных и беспринципных, либо банально неграмотных - на совершение подобных поступков.
Ирина Акишина
«АиФ-Пенза», № 26, 25 июня 2025 года
Оригинал и другие интересные статьи на сайте penza.aif.ru.