Часто пензенцы совершают покупки, перечисляя деньги на карту по номеру телефона. Таким образом, например, оплачивается проезд в маршрутке или продукты на рынке. Эти операции не сочтут за поддержку террористических или экстремистских организаций?
СЛАТЬ ДЕНЬГИ КОМУ НЕ НАДО
В конце прошлого года 19-летний пензенец был осужден за то, что в феврале 2022 года перевел деньги в украинский банк. Злоумышленник придерживался антироссийских взглядов, признал свою вину и получил 12 лет колонии строгого режима.
Молодой человек точно знал, что делает. В целях перевода он указал «пожертвование», а в комментариях - «благотворительное пожертвование на Вооруженные силы Украины».
Но какова вероятность того, что подобную операцию можно совершить случайно?
«Перевести деньги куда не надо на самом деле проще, чем можно себе представить, - предупреждает эксперт в сфере уголовного права Роман Пророченко. - Например, вы покупаете на рынке фрукты и каждый раз - у одного и того же продавца. Он мигрант, имеет банковскую карту, на которую вы переводите деньги. Но вы не можете быть уверены, что этой карточкой пользуется только 1 человек. Также не можете быть уверены в том, что среди земляков этого мигранта нет тех, кто связан с террористическими или экстремистскими организациями. Любой перевод - это всегда добровольное согласие оплатить некоторую сумму: вас же не заставляют переводить деньги, только предлагают. А потом может оказаться, что средства с этой карты направлялись в террористические организации».
Тогда придется объяснять в соответствующих структурах, что у вас не было желания поддерживать запрещенные в стране группировки. В теории, правоохранительные органы должны доказать умысел совершаемого преступления, то есть четкое желание поддержать террористов. Только в этом случае человека могут признать виновным.
«Но по возможности лучше избегать оплаты переводом», - советует Роман Пророченко.
ПОДОЗРИТЕЛЬНАЯ АКТИВНОСТЬ
Но только ли человек должен защищать себя? А разве банки не видят, что происходит? Как правило, указывая реквизиты, на которые необходимо перевести деньги, называют не только номер телефона, но и название финансовой организации, а также имя, отчество и первую букву фамилии получателя. Может ли банк распознать, что карта подозрительная (например, используется для странных переводов)? Какие параметры могут насторожить?
«Чтобы у банка возникли подозрения в законности совершения транзакций по карте, достаточно возникновения 2 условий из целого списка, - указала заведующая кафедрой «Менеджмент, информатика и общегуманитарные науки» Пензенского филиала Финансового университета кандидат экономических наук, доцент Вера Юдина. - Среди них - число получателей переводов более 10 в день либо более 50 в месяц; число списаний превышает 300 операций в день; короткие промежутки времени между списанием и зачислением денег; объемы операций по карте составляют более 100 тыс. руб. в день или более 1 млн руб. в месяц; пополнение карты и вывод со счета денежных средств в течение 12 часов одних суток; отсутствие операций по оплате жизненно необходимых платежей (например, жилищно-коммунальных услуг). Если возникают 2 вышеперечисленные ситуации и более, то банк вправе заблокировать карту и обратиться в соответствующие инстанции».
С 30 мая 2025 года ввели ограничения на денежные переводы без открытия счета в банке. Главная цель подобных ограничений - борьба с дропперами (подставными лицами, которые используют чужие банковские карты для вывода денег). Чтобы перевести более 100 тысяч рублей, необходимо открыть банковский счет и пройти полную идентификацию личности. В перспективе это должно помочь бороться с IT-мошенниками и финансированием террористов.
Анна Логинова
«АиФ-Пенза», № 23, 4 июня 2025 года
Оригинал и другие интересные статьи на сайте penza.aif.ru.